Proceso de Apertura de Cuenta Individual en IBKR

Manual del Consultor Financiero: abrir cuenta IBKR Proceso de Apertura de Cuenta Individual en IBKR

Para realizar una apertura de cuenta individual a un cliente en IBKR vamos a seguir una serie de pasos:

1. Solicitud de información por parte del cliente

Antes de realizar la apertura de la cuenta, el cliente debe solicitar mediante correo electrónico la apertura de esta cuenta. Una vez recibamos esta solicitud, debemos responder al correo electrónico del cliente, con lo siguiente:

2. Apertura de cuenta en IBKR

Una vez que hayamos enviado el correo electrónico al cliente, procedemos a abrir la cuenta individual en el siguiente enlace: https://ndcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/formWelcome?&invitation_id=99754334&token=92514&invitedBy=Z211c2NpNTA0

Este enlace nos redirigirá a la página de registro:

 

Aquí deberemos rellenar los siguientes campos:

  • Correo electrónico del cliente.
  • Nombre de usuario.
  • Contraseña.
  • Confirmamos contraseña.
  • País del cliente.

Una vez rellenos estos campos pulsamos en crear cuenta y vamos al correo electrónico con el que nos hemos registrado ya que nos llegará un correo de confirmación. Debemos pulsar en el enlace de confirmación para poder continuar con el proceso.

3. Datos personales.

Una vez registrado el correo electrónico, el cliente tendrá que introducir sus datos personales dentro del portal para poder registrarse.

Documentos requeridos: DNI

Insertar:

Título, nombre y apellidos

La dirección

Informar si tiene otra dirección postal, otra nacionalidad o si nació fuera del país

Su dirección de nacimiento

El número de teléfono (que se utilizará posteriormente para proporcionar seguridad adicional cuando el cliente acceda al portal, mediante el envío de un código que se debe introducir para confirmar la autorización de inicio de sesión)

Fecha de nacimiento

Estado civil

Número de dependientes

País de residencia

CIF

País de expedición del DNI

Tipo de ID que desea utilizar

DNI Nº

Fecha de caducidad del documento

Información del trabajo: elija el tipo de trabajo realizado por el cliente en el menú

Introduzca los datos de:

Empleador

Dirección

Campo de trabajo

Tipo de trabajo

Fuente de Origen del Patrimonio:

Elija la opción de fuente de capital en función del porcentaje

Elige la divisa de tu cuenta

Responda a tres preguntas de seguridad de su elección en el menú que ofrece el portal.

Haga clic en siguiente

4. Trading.

Elija siempre la cuenta de margen y luego ponga los datos de activos del cliente: ingresos mínimos de 50k y liquidez mínima de 100k

Permisos de trading:

Stocks:

+ 5 años

+ 10 ejecutados

Examen

Futuros:

+ 5 años

+ 100 ejecutados

Examen

Opciones sobre futuros:

+ 5 años

+ 100 ejecutados

Examen

Opciones:

+ 5 años

+ 100 ejecutados

Examen

Marginación:

+ 5 años

+ 100 ejecutados

Examen

Haga clic en siguiente

5. Confirmación y firma.

W8:

Confirme los datos

Consentimiento para documentos digitales

Firmar como aparece el nombre en el lateral

Haga clic en siguiente

Resumen y aceptación de todo con firma

Haga clic en siguiente

6. Cargar documentos.

Cargar documentos en el portal

1. Correo de pedida de informaciones

Como primer paso, debemos recibir un correo por parte del cliente. El correo puede ser una muy simple pedida de informaciones, eso nos permite de enviarle los documentos para la apertura de la cuenta sin promocionar o solicitar al cliente.

En respuesta al correo vamos a enviar los dossieres de las estrategias (Eurobonds Alternative y Eurobonds Tactical) y el DPM (contrato para la gestión de la cuenta) trámite DocuSign.

 

Texto de respuesta para el cliente:

 

Estimado/a Sr./Sra. ………………,

Gracias por la solicitud de información.

Se adjunta a esta comunicación:

  1. a) Ficha oficial de la estrategia (lea atentamente el descargo de responsabilidad, evaluando sus características también en relación con su perfil de riesgo);
  2. b) Registro y acuerdo discrecional de gestión de cartera, que se completará en su totalidad y se firmará si, después de leer y comprender la hoja informativa, desea proceder con el registro de una cuenta administrada por NewTraderLab.

Por favor: Todos los campos son obligatorios. Por favor, responda a todas las preguntas de manera precisa y completa (si alguna información no está disponible, por favor rellene: N / A).

En virtud de la normativa aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, estamos obligados a recopilar información detallada sobre nuestros clientes y, si es necesario, a verificarlos.  Sin esta información y la documentación de respaldo relacionada, no podremos aceptar su solicitud.

Además, de acuerdo con las Reglas de conducta emitidas por la MFSA, antes de proporcionarle el servicio de gestión de carteras, estamos obligados a llevar a cabo una evaluación de idoneidad para usted.  El propósito es determinar si la estrategia que ha seleccionado es adecuada para su perfil en función de su nivel de conocimiento, experiencia, situación financiera y objetivos de inversión.  Esta prueba tiene principalmente el propósito de proteger sus intereses, por lo tanto, es de suma importancia que la información que proporcione esté actualizada, sea precisa y completa.

Junto con el mandato de gestión, se le solicita amablemente que nos proporcione:

– copia en color anverso/reverso de un documento de identidad;

– Comprobante de domicilio, no menos de 3 meses de antigüedad, elegido entre: factura de servicios públicos, extracto bancario, certificado de residencia.

Si necesita más ayuda, no dude en ponerse en contacto con nosotros.

Saludos

 

2. Apertura de cuenta en IBKR

https://www.interactivebrokers.com/Universal/servlet/formWelcome?&invitation_id=99754334&token=92514&invitedBy=Z211c2NpNTA0

Desde este enlace se puede abrir una cuenta individual con estas comisiones: 6€/USD por cada instrumento, 0% Management Fee, 10% Performance Fee.

Para tener comisiones diferentes se necesita un enlace diferente que debemos solicitar a Hogg. Importante: si cambiamos comisiones en IBKR es importante de editar también la página de comisiones del DPM.

 

 

1. Alta en IBKR

2. Datos personales

 

Terminados los datos personales debemos confirmar el número de móvil del cliente para qué al siguiente acceso  a la cuenta le pueda llegar un mensaje con el código de acceso.

 

 

 

3. Configuración cuenta de trading

La apertura de la cuenta depende simplemente de un algoritmo, entonces debemos obligatoriamente dar informaciones financieras altas y altos niveles de experiencia financiera para poder continuar en la solicitud. Los datos deben ser los mismos que en el video: 

  • Cuenta: Margen
  • Objetivos de cuenta: Crecimiento y especulación
  • Datos financieros mínimos: Ingresos anuales 40k-45k, Patrimonio y liquidez 45k-65k
  • Nivel de conocimiento y experiencia de todos los instrumentos: Elevado
  • Añadir siempre Alemania en los países de cada instrumento

 

4. Pasos finales y documentos personales:

 

Al final del proceso vamos a encontrar el resumen de todos los datos del cliente y dos preguntas con respeto a relaciones con EE.UU. y Irlanda. Normalmente la respuesta a ambas preguntas es no.

 

 

Una vez terminado el proceso de alta debemos cargar el DNI y un comprobante de domicilio del cliente siguiendo las instrtucciones del portal:

 

 

IBKR puede tardar 1-2 días en comprobar los documentos. Una vez que la solicitud está aprobada (el cliente no recibirá correos de aprobación, deberá controlar manualmente su cuenta accedendo al portal de IBKR con sus credenciales para ver si está aprobado) se puede rellenar el DPM.

IMPORTANTE:

El cliente podrá depositar dinero en cuanto su solicitud en IBKR sea aprobada. De todas formas, para evitar dilaciones con el departamento de Compliance, mejor esperar que el cliente sea aprobado en NTL también.

 

3. Déposito en IBKR

 

 

Para depositar fondos en IBKR el cliente deberá hacer un pago a la cuenta general de IBKR indicando n. de cuenta y nombre y apellidos en la referencia bancaria.

Los datos para el pago son:

 

Beneficiario: 

Interactive Brokers Ireland Limited

10 Earlsfort Terrace

Dublin 2 D02 T380

Irlanda

 

IBAN:

DE72 5011 0800 6231 4128 15

 

SWIFT/BIC:

CHASDEFXXXX

 

Banco beneficiario:

J.P. MORGAN SE

Taunustor 1

Frankfurt 60310

Alemania

 

Referencia:

N. de cuenta / Nombre y apellidos

 

El proceso que se ve en el video no es obligatorio, porque el cliente podría hacer cada pago simplemente utilizando los datos bancarios que acabamos de ver. Pero hacer el proceso en el portal permite acelerar el depósito de los fondos y nos da un mayor nivel de seguridad de depósito, dado que IBKR está avisado de la intención del cliente de depositar los fondos.

Al termine del proceso el cliente tendrá esta página de resumen de todos los datos para el pago:

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