Descripción proceso del Consultor Financiero

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1. Llamada de Apertura de cuenta

Pasos:

• Hola Soy Pédro Pérez Account manager de New Trader Lab, te llamo en relación a la petición de info de nuestras estrategias de inversión. Has tenido la oportunidad de verlas?

• Cual es tu objetivo/tienes experiencia?

• Son dos estrategias, una más conservadora y otra más arriesgada: la primera tiene menor objetivo de rentabilidad y es más estable pero requiere una mayor inversión inicial, la 2ª Es más agresiva y suelen usarla gente más joven pero tambien tiene mayor riesgo. Cuál crees que se te adapta mejor?

• Cuánto tienes pensado invertir?

• Tengo tiempo y puedo ir guiándote en la  inscripción de nuestro portal…. Y con any desk hacemos su inscripción en la pagina web (ver vídeo de apertura de cuentas portal NTL a continuación)

• Enviamos el contrato por docusign y con any desk se lo rellenamos en su ordenador. (ver vídeo docusign a continuación)

Documentación adicional al contrato:

• 1) POR: es la prueba de Residencia. Documento oficial donde conste su identificación y  domicilio. Puede servir:

  • Documento Bancario que recoja la información anterior.
  • Factura de suministros (no móviles) que recoja la anterior información.
  • Certificado de empadronamiento

• 2) DNI: debe ser una copia clara, a color y dos caras.

Objeciones:

• Se lo tengo que decir a mi mujer, tengo que pensarlo….

  • Te voy a comentar comentar qué es lo que hay detrás de todo esto: Somo una Empresa de Servicios de Inversiones inscrita en CNMV.

  • Nuestra operativa sigue la protección europea MIDIF II con fondo de garantía de depositos y bancos despositarios bajo el paraguas europeo de protección

  • Tenemos gestoras con más de 25 años de experiencia

  • Los  reembolsos pueden ser realizados en cualquier momento en condinciones de tránsferencias SEPA protecciòn y rápidez.

• Es que tengo que pensarlo …..

  • Si quieres podemos ver la operativa en tiempo real para que sepas como funciona. Le enseñamos la operativa de la cuenta que desee

  • El realizar la inscripcción no te lleva a nada a menos que realices el depósito pero esto no podrá llegar hasta que nuestro Departamento Jurídico haya aprobado tu solicitud.

• Es que tengo que pensarlo ….

  • Puedes hacer una apertura pequeña mientras te familiarizas con la operativa y conforme te vayas sintiendo más cómodo con ella ir realizando incrementos en la inversión.

• Es que tengo que pensarlo….

  • Si quieres te puedo dejar acceso a las cuenta y vas viendo su funcionamiento qué día quieres que hablemos la próxima semana.

• Url: https://www.interactivebrokers.eu/es/home.php
• Consejo: La cualificación del cliente se hace en base a la documentación regulatoria enviada a Compliance, y que la validación en la url es realizada por robots. Para evitar dilaciones al cliente:
  • Indicar niveles altos de situación financiera y conocimientos de inversiones.
  • Activos a negocia: acciones, futuros, opciones sobre índices, opciones sobre futuros.
  • Mercados: europeos, incluyendo Alemania y España.

2. Compliance

En nuestra cuenta de correos recibiremos el Contrato de Gestión de Carteras (DPM) que acabamos de rellenar para el cliente. Acto seguido lo enviamos al Departamento de Compliance para su aprobación. Para ello usaremos nuestra cuenta de Share Point

3. Llamada para depósito

• Una vez Compliance nos ha comunicado la validación de la documentación del cliente
• Llamamos al cliente y a través de Anydesk le ofrecemos el impreso con las instrucciones para su banco. 
• Solicitamos al cliente una copia de su Orden de Transferencia.

4. Cuenta Activada

El departamento de compliance nos advertirá que la cuenta del cliente ya está conectada a la estrategia elegida

Argumentario de venta

La finalidad es aflorar miedos e incertidumbres del inversor. Cuando el inversor se queda pensativo o en silencio pospondrá o rechazará tomar la decisión de inversión. Es función del consultor identificar estos extremos para conseguir la finalización de la operación.

Las incertidumbres principales son:

La inversión me hará perder dinero?

• El nivel de volatilidad es parametrizable incluso puede garantizarse la preservación de la inversión inicial (Eurobonds)
• Podemos hacerle llegar un enlace a la operativa en vivo para que pueda ir evaluando la operativa de una manera segura.
• La gestora tiene mas de 25 años de experiencia en la administración de esta estrategía

Está mi dinero seguro?

• El banco tiene licencia EU y un fondo de garantía de depósitos para cubrir esta eventualidad
• La gestora y el broker estan regulados bajo licencia  EU contando asímismo con Fondos de Garantía de depositos.

Podré retirar mi dinero cuando quiera?

Ciertamente, a partir de la petición de reembolso se efectuará transferencia, que,  según normativa SEPA, será abonada en su cuenta en 3 o 4 días hábiles.

Valores del Comercial

Entusiasmo, actitud positiva, con energía.

Cercanía, nos dirigimos al cliente por su nombre

Profesionalidad, buen conocimiento de las estrategías que estamos presentando

Prudencia, estamos hablando de dinero, no prometer rendimientos, transmitir que para que haya rentabilidad es imprescindible volatilidad.

Consejos Utiles en las llamadas

1. SI: Facilitamos la decisión, orientamos , resolvemos dudas, hablamos con calma, aportamos seguridad,
2. No: Forzamos compra, insistimos, creamos incertidumbre, interrumpimos al inversor, vendemos la estrategia
3. Miedos del Inversor: Perder la inversión, Rendimientos negativos, desconocido, malas inversiones anteriores…..
4. Solución a los miedos: Adoptar seguridad y confianza, no dar info errónea (consultar a supervisor lo desconocido), Mostrar casos de exito, mostrar ficha de licencia, apoyarse en histórico…..
5. Información Fundamental: ¿Cómo nos ha conocido?, ¿Cuáles son sus problemas?, identificar qué quiere conseguir, ¿cuando quiere conseguirlo?
6. Preguntar antes de informar: hablarle por su nombre, dónde vive, qué objetivos tiene.
7. Atraer el sí: cuantas más veces diga sí, mayor probabilidad tendremos de venta: Preparado?, vale?, me explico?, tiene sentido? verdad?